Banqup simplifie votre processus de gestion des factures en vous permettant de payer directement depuis la plateforme. Avec Banqup, il n'est pas nécessaire de vous connecter à plusieurs environnements bancaires, car vous pouvez gérer tous vos paiements en un seul endroit. Lorsque vous réglez une facture via Banqup, le document est automatiquement marqué comme payé, réduisant ainsi votre charge administrative.
Où trouver le bouton Payer
Vous pouvez trouver l'option Payer à plusieurs endroits.
Pour payer plusieurs factures :
En sélectionnant une facture (ou plusieurs) dans vos Factures d'achat. Le bouton Payer apparaît dans la barre d'actions.
En allant dans Paiements Sortants où apparaissent les factures approuvées, puis en sélectionnant une facture (ou plusieurs). Le bouton Payer apparaît en haut de la liste.
Remarque importante : Les paiements groupés (plusieurs factures à la fois) ne sont disponibles que lors de l'utilisation de votre Banqup Business Account. Lorsque vous payez via des comptes bancaires liés, vous ne pouvez traiter qu'une seule facture à la fois.
Pour payer une seule facture (fonctionne depuis Factures d'achat et Paiements Sortants) :
En cliquant sur les trois points dans la colonne Actions.
En double-cliquant sur une facture, le bouton Payer se trouve dans le coin supérieur droit.
Initier un paiement
Vous pouvez payer une ou plusieurs factures en une seule transaction.
Pour une facture unique :
Cliquez sur le bouton Payer à l’un des endroits indiqués ci-dessus.
Sur l’écran suivant, vous pouvez :
Modifier le montant à payer en cliquant dessus.
Sélectionner le compte bancaire à utiliser pour le paiement.
Programmer le paiement à une date ultérieure (optionnel).
Cliquez sur Payer. Vous devrez ensuite autoriser le paiement (voir ci-dessous).
Pour plusieurs factures :
Cliquez sur le bouton Payer depuis l'un des endroits indiqués ci-dessus.
Un écran de révision du paiement apparaît. À partir de là, vous pouvez examiner :
Quel compte de paiement utiliser pour le paiement.
Le solde du compte sélectionné.
Les factures individuelles sélectionnées pour le paiement et leur montant total.
Si des problèmes empêchent le paiement (par ex. IBAN du fournisseur manquant, fonds insuffisants, avertissement qu'un paiement planifié inclut une facture sélectionnée). Pour chaque facture sélectionnée, vous pouvez payer un montant partiel, ajouter les informations de compte bancaire du fournisseur ou supprimer la facture. Il existe également un bouton pour supprimer tous les documents avec des erreurs.
Vous pouvez également planifier quand le paiement sera effectué en sélectionnant une date d'exécution de paiement.
Une fois que vous êtes prêt, cliquez sur Payer.
Notes
Nous vérifions si le nom du bénéficiaire correspond au compte bancaire du destinataire. Si nous suggérons un nom, cliquez dessus pour mettre à jour le bénéficiaire. S’il n’y a pas de correspondance ou si la vérification n’est pas possible, vérifiez attentivement les informations avant de continuer.
Si vous décidez de continuer malgré un avertissement de non-correspondance, Banqup décline toute responsabilité si l’argent n’arrive pas au bénéficiaire prévu.
Vous pouvez également planifier des paiements pour qu'ils soient exécutés à une date ultérieure.
→ En savoir plus
Autoriser un paiement
Pour les paiements avec votre Banqup Business Account
Un code QR apparaît sur votre écran.
Ouvrez votre application mobile Banqup One et authentifiez-vous.
Appuyez sur l'icône plus en bas à droite de votre écran.
Puis appuyez sur Scanner le code QR.
Scannez le code QR avec votre application Banqup One.
Vérifiez les détails du paiement.
Cliquez sur Signer pour autoriser la transaction.
Pour les paiements avec un compte bancaire lié
Autorisez le paiement via l'environnement de votre banque. Suivez les instructions de votre banque qui apparaissent à l'écran.
💡 Besoin d'aide avec Paiements Sortants?
Un guide interactif est disponible dans l'application pour vous aider à bien démarrer.
Si vous n'êtes pas connecté, le lien vous redirigera vers l'écran de connexion. Une fois connecté, vous pourrez accéder au guide depuis le Chatbot en bas à droite.
Vérifier le solde de votre compte
Avant d'effectuer un paiement, vous pouvez rapidement vérifier le solde disponible dans votre Banqup Business Account ou d'autres comptes bancaires liés (à condition que vous ayez donné votre consentement pour accéder à votre solde). Ces informations sont affichées sur l'écran de révision du paiement.
Si le montant total à payer dépasse votre solde disponible, vous pouvez transférer ou ajouter de l'argent à votre compte avant de terminer le processus de paiement.
Ajouter un compte bancaire manquant (ou nouveau) pour un fournisseur
Si vous essayez de payer un fournisseur et qu’aucun compte bancaire valide n’est trouvé dans Banqup, vous n’avez pas besoin d’interrompre le processus de paiement, vous pouvez corriger cela immédiatement.
Vous pourriez voir un avertissement si :
Aucun compte bancaire n’est disponible ou sélectionné, ou
Un nouvel IBAN a été détecté dans la facture.
Aucun compte bancaire disponible ou sélectionné
Cliquez sur le champ déroulant dans la colonne IBAN. Ensuite, deux options s’offrent à vous :
L’OCR a trouvé un ou plusieurs IBAN. Cliquez sur l’IBAN que vous souhaitez utiliser.
Cliquez sur Ajouter un compte bancaire.
Dans la fenêtre qui s’ouvre, utilisez l’aperçu PDF pour ajouter (ou copier/coller) l’IBAN pour ce fournisseur. Cliquez sur Sauvegarder, puis poursuivez le paiement.
Astuces
Si le fournisseur dispose déjà de plusieurs IBAN enregistrés, sélectionnez simplement l’un d’eux dans la liste déroulante pour continuer.
Lorsque vous ajoutez un nouvel IBAN ici, il est automatiquement enregistré pour le fournisseur et n’aura plus besoin d’être ajouté ultérieurement.
Un nouvel IBAN a été détecté dans la facture
Vous pouvez cliquer sur Ajouter un compte bancaire pour enregistrer le nouvel IBAN dans la fiche fournisseur, ou l’ignorer pour payer avec le compte bancaire déjà enregistré.
Questions fréquentes
Que se passe-t-il si un paiement échoue ?
Si un paiement échoue, vous en serez informé immédiatement. Le statut de la/des facture(s) concernée(s) restera Non payée et vous pourrez retenter le paiement une fois le problème résolu.
Combien de temps faut-il pour qu'un paiement soit effectué ?
Le temps de traitement d'un paiement dépend de plusieurs facteurs :
En payant avec votre Banqup Business Account vers un autre Banqup Business Account, l'argent est transféré instantanément.
En payant avec votre Banqup Business Account vers un compte bancaire externe, l'argent est transféré sous un jour ouvrable.
En payant avec un compte bancaire externe vers un Banqup Business Account, l'argent est transféré sous un jour ouvrable.
Pour les paiements entre comptes bancaires externes, le traitement dépend des capacités des banques de l'expéditeur et du destinataire.
Une fois le paiement traité, le statut de la/des facture(s) correspondante(s) dans Banqup sera mis à jour en Payée et vous recevrez un message de confirmation dans votre compte.